बैंक ऑफ बड़ौदा से बिजनेस लोन कैसे ले? पात्रता, ब्याज दरें और लाभ

Bank of Baroda Se Business Loan Kaise Le – बैंक ऑफ बड़ौदा से बिजनेस लोन कैसे ले

बैंक ऑफ बड़ौदा देश के भरोसेमंद सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में से एक है, जो विभिन्न बैंकिंग और वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। यह बिजनेस लोन सहित कई प्रकार के ऋण प्रदान करता है। MSME, सेल्फ-एम्प्लॉइड प्रोफेशनल्स, व्यापारिक संस्थाओं के मालिक, कॉर्पोरेट आदि, BOB बिजनेस लोन का लाभ उठा सकते हैं।

विभिन्न प्रकार के ग्राहकों की व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुरूप, बैंक कई प्रकार के बिजनेस लोन प्रदान करता है, जैसे MSME बिजनेस लोन, वर्किंग कैपिटल ऋण, टर्म बिजनेस लोन, ओवरड्राफ्ट ऋण, बिल डिस्काउंटिंग ऋण आदि। यहां बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन के महत्वपूर्ण पहलुओं पर एक विस्तृत नजर डाली गई है:

विषय सूची

Bank of Baroda Se Business Loan Kaise Le – बैंक ऑफ बड़ौदा से बिजनेस लोन कैसे ले

Bank of Baroda Se Business Loan Kaise Le - बैंक ऑफ बड़ौदा से बिजनेस लोन कैसे ले

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन

बैंक ऑफ बड़ौदा सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (MSME) और कॉर्पोरेट संस्थाओं को बिजनेस लोन और ऋण सुविधाओं की एक प्रभावशाली श्रृंखला प्रदान करता है। आप 6.75% प्रती वर्ष से शुरू होने वाली प्रतिस्पर्धी ब्याज दर पर 200 करोड़ रुपये तक का ऋण प्राप्त कर सकते हैं और लचीली पुनर्भुगतान ऋण अवधि के साथ।

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन विवरण

Bank of Baroda Business Loan Details in Hindi

ऋण राशि200 करोड़ रुपये तक
ऋण अवधिलचीला और ऋण प्रकार पर निर्भर करता है
ब्याज दर6.75% प्रती वर्ष से आगे
प्रकारसिक्योर्ड और अनसिक्योर्ड बिजनेस लोन
सुविधा का प्रकारटर्म लोन और साथ ही ओवरड्राफ्ट

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन विशेषताएं

Features of Bank of Baroda Business Loan in Hindi

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन की विशेषताएं और लाभ

बीओबी बिजनेस लोन कई तरह के फायदों के साथ आता है। यहाँ एक नज़र है:

  • ब्याज की उचित दरें: इस ऋण की एक प्रमुख विशेषता ब्याज की उचित और प्रतिस्पर्धी दरें हैं। आमतौर पर, बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन की ब्याज दर सेल्फ-एम्प्लॉइड प्रोफेशनल्स और व्यावसायिक संस्थाओं के लिए 7.50% से 13.50% तक हो सकती है।
  • विभिन्न प्रकार के व्यवसाय के लिए ऋण: MSME से लेकर कॉर्पोरेट तक और स्थानीय व्यापार उद्यमों से लेकर अंतर्राष्ट्रीय व्यापार संस्थाओं तक, विभिन्न प्रकार के व्यवसाय की प्रकृति के अनुरूप BOB बिजनेस लोन है। बिजनेस लोन सभी क्षेत्रों जैसे मैन्युफैक्चरिंग, सेवा क्षेत्र, व्यापारियों और एक्सपोर्टर्स के लिए उपलब्ध हैं।
  • कई तरह के उद्देश्यों के लिए लोन: आप इस बिज़नेस लोन का इस्तेमाल कई तरह के उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं, जैसे कि अपने व्यावसायिक प्रतिष्ठान का आधुनिकीकरण करना, नवीनतम मशीनरी और उपकरण खरीदना, नए बिजनेस यूनिट्स स्थापित करना, अपनी वर्किंग कैपिटल की आवश्यकताओं को पूरा करना, और बहुत कुछ।
  • विभिन्न ग्राहक श्रेणियों के लिए ऋण: सेल्फ-एम्प्लॉइड प्रोफेशनल्स हों या सेल्फ-एम्प्लॉइड नॉन-प्रोफेशनल्स हों, बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन का लाभ विभिन्न श्रेणियों के व्यक्तियों और व्यावसायिक संस्थाओं द्वारा लिया जा सकता है।
  • झंझट मुक्त ऋण आवेदन: बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन एक सरल और सुविधाजनक ऑनलाइन आवेदन प्रक्रिया के साथ आता है। आपको एक बोझिल डॉक्यूमेंटेशन प्रक्रिया से गुजरने की आवश्यकता नहीं है, न ही आपको बार-बार शाखा का दौरा करने की आवश्यकता है।
  • तुरंत डिस्बर्सल: इस बिजनेस लोन को पाने के लिए आपको लंबे समय तक इंतजार करने की जरूरत नहीं है। एक बार आपका ऋण आवेदन स्वीकृत हो जाने के बाद, आपको यह बिजनेस लोन कुछ दिनों के भीतर प्राप्त हो जाएगा।
  • CGTMSE स्कीम: CGTMSE स्कीम के तहत मैन्युफैक्चरिंग और सेवा क्षेत्रों के लिए 200 करोड़ रुपये तक संपार्श्विक मुक्त ऋण उपलब्ध हैं।

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन के लिए आवेदन क्यों करें?

  • जैसा कि बैंक ऑफ बड़ौदा एक राष्ट्रीयकृत बैंक है, यह प्रधान मंत्री मुद्रा स्कीम और स्टैंड-अप इंडिया प्रोग्राम के तहत ऋण और CGTMSE गारंटी जैसी सभी सरकारी स्कीम्स की पेशकश करता है।
  • यह सदस्य ऋण देने वाली संस्थाओं में से एक है जो 59 मिनट में PSB ऋण प्रदान करती है।
  • बैंक ऑफ बड़ौदा अपने बिजनेस लोन पर आकर्षक और प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों की पेशकश करता है।
  • यह एक पारदर्शी प्रक्रिया का पालन करता है, जिससे व्यावसायिक उद्यमों के लिए बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन के लिए आवेदन करना आसान हो जाता है।
  • सब्सिडी आधारित ऋण उपलब्ध हैं
  • ऑनलाइन आवेदन करने की सुविधा
  • आसान डॉक्यूमेंटेशन प्रक्रिया
  • उचित प्रोसेसिंग शुल्क

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन ब्याज दरें

Bank of Baroda Business Loan Interest Rates

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन के लिए ब्याज दरें बैंक की 1-वर्ष की मार्जिनल कॉस्ट ऑफ फंड्स बेस्ड लेंडिंग रेट (MCLR) या बड़ौदा रेपो लिंक्ड लेंडिंग रेट (BRLLR) या बेस रेट (BR) से जुड़ी हैं, जो इस प्रकार हैं:

  • 1-वर्ष MCLR 12.11.2021 से प्रभावी: 7.30%।
  • बड़ौदा रेपो लिंक्ड लेंडिंग रेट (BRLLR) 07.10.2021 से प्रभावी: 6.50%।
  • आधार दर (प्रति वर्ष) w.e.f. 01.07.2020: 8.15%।
  • कुछ बिजनेस लोन में 0.25% का स्ट्रेटेजिक प्रीमियम (SP) भी शामिल होता है।

विभिन्न प्रकार के लोन में बैंक ऑफ़ बड़ौदा बिज़नेस लोन की ब्याज़ दर जानने के लिए, आप नीचे दिया गया टेबल देख सकते हैं:

बिजनेस लोन का प्रकारब्याज दरऋण की अवधिअधिकतम ऋण राशि
सेल्फ-एम्प्लॉइड प्रोफेशनल्स और सेल्फ-एम्प्लॉइड नॉन-प्रोफेशनल्स के लिए7.25% से 13.50% के बीच1 वर्ष से 3 वर्ष के बीच**1 करोड़ रुपये से 10 करोड़ रुपये के बीच**
शैक्षिक संस्थानों के लिए8.35% से आगे और स्ट्रेटेजिक प्रीमियम (SP)7 वर्ष तक15 करोड़ रुपये
रिसिवेबल के एवज में बिजनेस लोन7.65% प्लस स्ट्रैटेजिक प्रीमियम प्लस 3.25% की अतिरिक्त दर10 साल तक200 करोड़ रुपये
ट्रांसपोर्टरों के लिए कमर्शियल व्हीकल फाइनेंस7.60% प्लस 0.55% से 1.20% स्प्रेड रेट5 साल तक30 करोड़ रुपये

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन दरों को प्रभावित करने वाले फैक्‍टर्स

बिज़नेस लोन पर बैंक ऑफ बड़ौदा की ब्याज दर विभिन्न फैक्‍टर्स पर निर्भर करती है:

  • ऋण की राशि।
  • किस प्रकार की स्कीम का लाभ उठाया गया है।
  • सूक्ष्म, लघु और मध्यम जैसे व्यावसायिक उद्यम की श्रेणी।
  • आंतरिक क्रेडिट रेटिंग।
  • बैंक को उपलब्ध कोलैटरल का मूल्य।

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन दरों को प्रभावित करने वाले फैक्‍टर्स

यहां बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन की ब्याज दर को प्रभावित करने वाले महत्वपूर्ण फैक्‍टर्स पर एक नजर है:

  • बिजनेस लोन की राशि: बिजनेस लोन की ब्याज दर आपकी कुल ऋण राशि पर निर्भर करती है।
  • सिबिल स्कोर: यदि आपके पास इष्टतम सिबिल स्कोर नहीं है, तो आपको उच्च ब्याज दरों पर बिजनेस लोन की पेशकश की जाएगी।
  • व्यवसाय का राजस्व और लाभप्रदता: यदि आपका व्यवसाय स्थिर है और उसने लाभ उत्पन्न करने की क्षमता प्रदर्शित की है, तो आपको उचित ब्याज दरों पर बिजनेस लोन की पेशकश की जा सकती है। इसके विपरीत, एक गैर-लाभकारी व्यावसायिक उद्यम या घाटे में चल रहे व्यावसायिक उद्यम को उच्च ब्याज दरों पर बिजनेस लोन प्रदान किया जा सकता है।
  • बिजनेस विंटेज: यदि आपके बिजनेस एंटरप्राइज में दो साल या उससे अधिक का अनुभव है, तो आप उचित ब्याज दरों पर लोन प्राप्त कर सकते हैं। इसके ठीक विपरीत, आवश्यक व्यावसायिक अनुभव न होने के कारण बैंक अधिक ब्याज दर वसूल कर सकता है।

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन EMI गणना

बैंक ऑफ बड़ौदा आपके बिजनेस लोन EMI की गणना करने की सुविधा प्रदान करता है। EMI कैलकुलेट विकल्प पर क्लिक करें और अपना बिजनेस लोन EMI प्राप्त करने के लिए ऋण राशि, ब्याज दर और ऋण अवधि दर्ज करें।

आप हमारी वेबसाइट पर उपलब्ध बिज़नेस लोन EMI कैलकुलेटर का भी उपयोग कर सकते हैं। इस कैलकुलेटर का उपयोग करना आसान है। EMI राशि निकालने के लिए ऋण राशि, ब्याज दर और पुनर्भुगतान अवधि जैसे विवरण जमा करें। यह कैलकुलेटर ऋण परिशोधन कार्यक्रम भी प्रदान करता है। यह आपको आपके ऋण चुकौती का वर्षवार ब्रेकअप देता है।

Loan Pe Charcha EMI कैलकुलेटर का उपयोग करके EMI गणना का एक उदाहरण यहां दिया गया है:

  • आवश्यक ऋण राशि: 50 लाख रुपये
  • लागू ब्याज दर: 6.75% प्रती वर्ष
  • चुकौती अवधि: 5 वर्ष
  • हर महीने आपके द्वारा भुगतान की जाने वाली EMI: 98,417 रुपये
  • देना होगा कुल ब्याज: 9,05,038 रुपये
  • आपके द्वारा ऋणदाता को भुगतान की जाने वाली कुल राशि: 59,05,038 रुपये

हमारा EMI कैलकुलेटर निम्नलिखित परिशोधन प्रोग्राम भी प्रदान करता है:

वर्षओपनिंग बैंलेसग्राहक द्वारा भुगतान की गई राशि (EMI*12)वर्ष के दौरान भुगतान किया गया ब्याजवर्ष के दौरान भुगतान किया गया प्रिंसिपलक्‍लोजिंग बैंलेस
1रु 50,00,000रु.98,417रु. 28,125रु. 70,292रु. 49,29,708
2रु. 49,29,708रु. 11,81,008रु. 3,06,014रु. 8,74,994रु. 40,54,714
3रु. 40,54,714रु. 11,81,008रु. 2,45,090रु. 9,35,918रु. 31,18,797
4रु. 31,18,797रु. 11,81,008रु. 1,79,924रु. 10,01,084रु. 21,17,713
5रु. 21,17,713रु. 11,81,008रु. 1,10,221रु. 10,70,787रु. 10,46,926
6रु. 10,46,926रु. 10,82,590रु. 35,664रु. 10,46,926रु. 0

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन के प्रकार और पात्रता

Bank of Baroda Business Loans Types and Eligibility

बैंक ऑफ बड़ौदा समाज के हर वर्ग की जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न प्रकार के बिजनेस लोन प्रदान करता है। बैंक व्यापारियों, MUDRA स्कीम के तहत छोटे कर्जदारों, MSME कर्जदारों और कॉर्पोरेट संस्थाओं को विभिन्न सुविधाएं प्रदान करता है।

बैंक ऑफ बड़ौदा द्वारा दिए जाने वाले विभिन्न प्रकार के बिज़नेस लोन उनके पात्रता मानदंड के साथ निम्नलिखित हैं:

1. Traders (व्यापारी):

व्यवसाय की अलग-अलग मांगों को पूरा करने के लिए पीक/नॉन-पीक सीजन सीमा का लाभ उठाने के लचीलेपन के साथ 10 करोड़ रुपये तक का ऋण और 120 महीने तक की अवधि।

पात्रता:

  • भौतिक रूप में वस्तुओं/वस्तुओं के व्यापार में लगे व्यक्ति और गैर-व्यक्ति और सोने और चांदी के आभूषणों के डीलर।
  • निवासी भारतीय और अनिवासी भारतीय (NRI)।
  • न्यूनतम सकल आय: निवासियों के लिए पिछले 3 वर्षों के लिए औसत 3 लाख रुपये और NRI के लिए पिछले 3 वर्षों के लिए औसत 5 लाख रुपये।
  • मार्जिन: अचल संपत्ति के वसूली योग्य मूल्य का 40%
  • सुरक्षा: संपत्ति का मॉर्गेज।

2. Mudra Loans (मुद्रा ऋण):

कुछ आय सृजन में लगे सूक्ष्म और लघु उद्यमों को उपलब्ध ऋण। 10 लाख रुपये तक की कोई न्यूनतम सीमा और अधिकतम राशि उपलब्ध नहीं है।

पात्रता:

  • सूक्ष्म और लघु उद्यम खंड के तहत सभी गैर-कृषि उद्यम।
  • आय-सृजन गतिविधियों में संलग्न होना चाहिए।
  • 10 लाख रुपये तक के क्रेडिट की जरूरत है।
  • PMMY स्कीम के तहत अब संबद्ध कृषि गतिविधियों की अनुमति है।

3. Baroda Vidyasthali Loan (बड़ौदा विद्यास्थली ऋण):

स्कूल भवन के निर्माण, नवीनीकरण, आधुनिकीकरण, विस्तार, उपकरण खरीद, वाहन खरीद आदि के लिए शिक्षण संस्थानों के वित्तपोषण के लिए 5 करोड़ रुपये तक का ऋण।

पात्रता:

  • प्लेस्कूल सहित सभी शैक्षणिक संस्थान।
  • हिंदू अविभाजित परिवार (HUF) वित्त के लिए पात्र नहीं है।
  • आंतरिक क्रेडिट रेटिंग BOB-6 होनी चाहिए।

4. Baroda Arogyadham (बड़ौदा आरोग्यधाम):

नए क्लिनिक/अस्पताल की स्थापना/खरीद, मौजूदा अस्पताल का नवीनीकरण/आधुनिकीकरण/विस्तार करने के लिए MSME यूनिट्स के लिए 30 करोड़ रुपये तक का ऋण या क्लिनिक, आधुनिक चिकित्सा निदान या कार्यालय उपकरण खरीदें, और वर्किंग कैपिटल आवश्यकताओं को पूरा करें।

पात्रता:

  • कम से कम एक प्रमोटर/निदेशक वाली सभी MSME यूनिट्स के पास चिकित्सा विज्ञान की किसी भी शाखा में अपेक्षित योग्यता होनी चाहिए।
  • सभी वित्तीय अनुपात और वर्किंग कैपिटल आवश्यकताओं को पूरा किया जाना चाहिए।
  • वर्ष में एक बार स्टॉक स्‍टेटमेंट/बही ऋण प्रस्तुत करना।
  • व्यक्तिगत CIBIL स्कोर 700 से कम नहीं होना चाहिए।
  • गैर-व्यक्तियों के लिए: CMR रैंकिंग CMR -6 से नीचे नहीं होनी चाहिए।
  • 2 करोड़ रुपये तक के ऋण CGTMSE के तहत कवर के लिए पात्र हैं, इसलिए कोलैटरल-मुक्त।
  • आंतरिक क्रेडिट रेटिंग BOB 6 से कम नहीं।

5. Composite Loans (कम्पोजिट लोन्स):

वर्किंग कैपिटल की आवश्यकता के लिए 1 करोड़ रुपये तक का ऋण, और पूंजी निवेश जैसे व्यवसाय के लिए अचल संपत्ति की खरीद। चुकौती 10 वर्ष तक (विस्तार योग्य)।

पात्रता:

  • SME (मैन्युफैक्चरिंग क्षेत्र) जिसमें कारीगर, ग्रामीण और कुटीर उद्योग शामिल हैं
  • SME (सेवा क्षेत्र) औद्योगिक गतिविधियों में लगे हुए हैं
  • मार्जिन: 25% तक
  • सुरक्षा: ऋण से सृजित संपत्तियों पर चार्ज।
  • कोलैटरल: मामला दर मामला आधार पर निर्भर करता है।

6. Working Capital Finance (वर्किंग कैपिटल फाइनेंस):

परिचालन व्ययों को पूरा करने के लिए ऋण, सूची खरीद, फाइनेंस प्राप्य या तो सीधे बिलों की फंडींग जैसे फाइनेंस पोषण या क्रेडिट पत्र जारी करके।

योग्यता: सभी व्यावसायिक यूनिट्स

7. Term Finance (सावधि फाइनेंस):

पूंजीगत व्यय के लिए सभी व्यावसायिक यूनिट्स के लिए ऋण, अचल संपत्तियों का अधिग्रहण, व्यवसाय यूनिट की स्थापना या विस्तार, व्यावसायिक उपयोग के लिए उपकरण खरीदना आदि।

पात्रता:

  • किराए के श्रम के साथ या उसके बिना व्यवसाय करने वाले व्यक्ति
  • सेल्फ-एम्प्लॉइड प्रोफेशनल्स पात्र हैं
  • DP नोट के रूप में सुरक्षा, हायपोथेकेशन लेटर पत्र और व्यावसायिक परिसरों को गिरवी रखना।
  • सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम (MSME): भूमि के अधिग्रहण, कारखाने के भवन के निर्माण, मशीनरी की खरीद, वर्किंग कैपिटल, आदि के लिए MSMEs को बिजनेस लोन।
  • Technology Upgradation Fund Scheme (TUFS): कपड़ा उद्योग के लिए ऋण उपलब्ध है। 25% तक की ब्याज प्रतिपूर्ति प्राप्त करें।
  • Credit Linked Capital Subsidy Scheme (CLCSS): अति लघु और लघु उद्योग यूनिट्स के प्रौद्योगिकी उन्नयन के लिए ऋण। 1 करोड़ रुपये तक का ऋण।

8. छोटे और सूक्ष्म उद्यमों के लिए क्रेडिट गारंटी ट्रस्ट (CGTMSE) के तहत कोलैटरल मुक्त ऋण:

सभी पात्र MSE यूनिट्स को 2 करोड़ रुपये तक कोलैटरल मुक्त ऋण।

पात्रता:

  • प्रधान सुरक्षा एक बैंक ऋण के माध्यम से फाइनेंसपोषित संपत्ति है
  • कोलैटरल द्वारा कवर न किए गए क्रेडिट सुविधा के हिस्से के लिए CGTMSE गारंटी कवर उपलब्ध होने पर हाइब्रिड सुरक्षा उत्पाद उपलब्ध है।
  • सरकारी मानदंडों के अनुसार CGTMSE कवरेज

9. ऊपर उल्लिखित बिजनेस लोन स्कीम्स के अलावा, बैंक ऑफ बड़ौदा व्यावसायिक यूनिट्स को निम्नलिखित ऋण सुविधाएं प्रदान करता है:

  • एनर्जी एफिशिएंसी प्रोजेक्ट्स के फाइनेंस के लिए स्कीम
  • टेक्सटाइल इंडस्ट्री के लिए स्कीम
  • प्रधान मंत्री रोजगार सृजन कार्यक्रम – PMEGP
  • ब्याज सब्सिडी एलिजिबिलिटी सर्टिफिकेट स्कीम के तहत ऋण – KVIC – ISEC
  • फिनटेक – ई-कॉमर्स प्लेटफॉर्म के लिए फाइनेंस
  • ई-कॉमर्स व्यवसाय के लिए बड़ौदा ओवरड्राफ्ट
  • बड़ौदा टैंकरज़ लोन 3-इन-1
  • 59 मिनट में PSB ऋण
  • बड़ौदा ई-बिजनेस पैक
  • कमर्शियल वाहन फाइनेंस
  • रेस्तरां के लिए बड़ौदा ऋण
  • बड़ौदा लघु उद्यमी क्रेडिट कार्ड
  • बड़ौदा MSE जनरल क्रेडिट कार्ड
  • MSME उद्यमों के लिए बड़ौदा GST रिसिवेबल कार्ड
  • बड़ौदा प्रॉपर्टी प्राइड
  • NHFDC पुनर्वित्त
  • बड़ौदा कौन्‍ट्रेक्‍टर स्किम
  • SME शॉर्ट-टर्म लोन
  • SME मेडियम-टर्म लोन
  • प्रोफेशनल्स के लिए स्कीम
  • बड़ौदा SME लोन पैक
  • कंस्ट्रक्शन और खनन उपकरण
  • MSME टेक्सटाइल स्कीम
  • बड़ौदा कान्‍ट्रेक्‍टर मुंबई
  • MSME कैपेक्स लोन और कैपेक्स कार्ड
  • बड़ौदा आर्टिसन क्रेडिट कार्ड
  • BOB बुनकर मुद्रा स्कीम
  • बिज़नेस करेस्पोंडेंट्स को बड़ौदा ऋण

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन के लिए आवश्यक डयॉक्‍यूमेंट

a) पहचान प्रमाण – निम्नलिखित में से कोई एक:

  • वोटर आई कार्ड
  • पासपोर्ट
  • ड्राइविंग लाइसेंस
  • PAN कार्ड
  • प्रोपराइटर, पार्टनर या डायरेक्टर के वर्तमान बैंकर से हस्ताक्षर की पहचान।

b) निवास का पता प्रमाण – निम्नलिखित में से कोई एक:

  • लेटेस्‍ट टेलीफोन बिल
  • लेटेस्‍ट बिजली बिल
  • संपत्ति कर रसीद
  • पासपोर्ट
  • प्रोपराइटर, पार्टनर या डायरेक्टर का वोटर आईडी कार्ड

c) व्यवसाय के पते का प्रमाण

d) आय डयॉक्‍यूमेंट:

  • तीन साल का आईटी रिटर्न और सेल्स टैक्स रिटर्न (यदि लागू हो)
  • ऑडिटेड बैलेंस शीट (यदि ऑडिटेड B/S उपलब्ध नहीं हैं, तो बैंक 25 लाख रुपये तक की फंड-आधारित सीमा के लिए अन-ऑडिटेड B/S स्वीकार करता है।
  • कंपनियों के मामले में MOA और AOA
  • पार्टनरशिप फर्मों के मामले में पार्टनरशिप डीड
  • प्रमोटरों और गारंटरों की संपत्ति और देनदारियां उनके लेटेस्‍ट आईटी रिटर्न के साथ
  • WC सीमा के मामले में अगले दो वर्षों के लिए अनुमानित B/S और टर्म लोन के मामले में संपूर्ण चुकौती अवधि।

e) रेंट एग्रीमेंट, यदि व्यावसायिक परिसर किराए पर है

f) MSME रजिस्ट्रेशन

g) ऋण के अधिग्रहण के मामले में, नियम और शर्तों के साथ स्वीकृति पत्र आवश्यक है।

h) संपत्ति के सभी डयॉक्‍यूमेंटस् की फोटोकॉपी, अगर संपत्ति को कोलैटरल के रूप में पेश किया जाता है

i) मौजूदा बैंकरों से खातों की स्थिति और परिसंपत्ति वर्गीकरण की पुष्टि (अधिग्रहण के मामले में)

25 लाख रुपये से अधिक की सीमा के लिए, निम्नलिखित अतिरिक्त डयॉक्‍यूमेंट आवश्यक हैं:

  • ऑडिटेड बैलेंस शीट अनिवार्य हैं
  • यूनिट की व्यावसायिक प्रोफ़ाइल
  • सहयोगी या ग्रुप्‍स कंपनियों के पिछले तीन वर्षों के B/S
  • प्रोजेक्‍ट रिपोर्ट
  • खाते की समीक्षा
  • निर्माण प्रक्रिया, यदि लागू हो

BOB बिजनेस लोन के लिए कैसे अप्लाई करें?

How to Apply for a BOB Business Loan

आप कुछ आसान चरणों में बैंक ऑफ़ बड़ौदा के बिज़नेस लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई कर सकते हैं। आप के लिए आवश्यक हैं:

  • बिजनेस लोन के लिए बैंक ऑफ बड़ौदा की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
  • अब आप विभिन्न प्रकार के बिजनेस लोन देख सकते हैं, जैसे MSME ऋण, कॉर्पोरेट ऋण, अंतर्राष्ट्रीय बैंकिंग ऋण, स्टार्ट-अप बैंकिंग ऋण, और बहुत कुछ। आपको अपना ऋण प्रकार चुनना होगा।
  • इसके बाद, आपको अपने बिज़नेस लोन की उप-श्रेणी चुननी होगी। उदाहरण के लिए, यदि आपने MSME ऋणों पर क्लिक किया है, तो आप कई ऋण प्रस्ताव देख सकते हैं, जिनमें ऋण और अग्रिम, डिजिटल MSME वर्किंग कैपिटल ऋण, डिजिटल मुद्रा ऋण आदि शामिल हैं।
  • अब Apply Now पर क्लिक करें।
  • आपको एक पेज पर पुनर्निर्देशित किया जाएगा जहां आपको अपना व्यक्तिगत विवरण प्रदान करना होगा और एक OTP दर्ज करके रजिस्ट्रेशन प्रक्रिया पूरी करनी होगी।
  • ऋण आवेदन को आगे बढ़ाने के लिए एक बैंक अधिकारी या प्रतिनिधि शीघ्र ही आपसे संपर्क करेगा। आपको ऑनलाइन फॉर्म भरने और आवश्यक डयॉक्‍यूमेंट अपलोड करने के लिए कहा जाएगा। आपके फॉर्म और डयॉक्‍यूमेंटस् के सफल प्रमाणीकरण पर, ऋण राशि थोड़े समय के भीतर वितरित कर दी जाएगी।

आप निम्न तरीकों से भी आवेदन कर सकते हैं:

बैंक ऑफ बड़ौदा के निकटतम शाखा कार्यालय में जाएं और आवश्यक डयॉक्‍यूमेंटस् के साथ अपना ऋण आवेदन जमा करें।

बैंक ऑफ बड़ौदा की आधिकारिक वेबसाइट पर ऑनलाइन आवेदन करें

यह भी पढ़े: HDFC बैंक से बिजनेस लोन कैसे ले? पात्रता, ब्याज दरें और लाभ

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन शुल्क

Bank of Baroda Business Loan Charges

  • प्रोसेसिंग फीस: स्वीकृत सीमा का 2% तक।
  • कमिटमेंट चार्जेज – निधि आधारित: ग्राहक के क्रेडिट के आधार पर 0.10% से 0.40%।
  • डॉक्यूमेंटेशन शुल्क: अधिकतम 25,000 रुपये के साथ 0.10% तक।
  • इंस्पेक्शन चार्जेज – रिटेल ऋण के अलावा: प्रति स्थान 25,000 रुपये तक।
  • पूर्व भुगतान शुल्क: रिटेल ऋण को छोड़कर पुनर्भुगतान की शेष अवधि के लिए ऋण की शेष राशि का 2%।

शीर्ष बैंकों/NBFC द्वारा दी जाने वाली बिजनेस लोन की ब्याज दरों की तुलना – जनवरी 2023

Comparison of Business Loan Interest Rates offered by Top Banks/NBFCs

बैंक / NBFCब्याज दर
एक्सिस बैंक14.95% – 19.20% प्रति वर्ष
बजाज फिनसर्व9.75% – 25% प्रति वर्ष
Flexiloans 1% प्रति माह आगे
HDB फाइनेंशियल सर्विसेज36% प्रति वर्ष तक
HDFC बैंक10% – 22.50% प्रति वर्ष
IDFC फर्स्ट बैंक15% प्रति वर्ष
Indifi1.50% प्रति माह आगे
कोटक महिंद्रा बैंक16% – 19.99% प्रति वर्ष
Lendingkart1% – 2% प्रति माह
Mcapital2% प्रति माह

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन – कस्टमर केयर

Bank of Baroda Business Loan – Customer Care

आप बिजनेस लोन प्रश्नों के संबंध में निम्नलिखित माध्यमों से बैंक से संपर्क कर सकते हैं:

फोन – टोल फ्री नंबर – 1800-258-44-55 और 1800-102-44-55

ईमेल – [email protected]

अपने ऋण खातों से संबंधित किसी भी सहायता के लिए अपनी निकटतम शाखा से संपर्क करें

यह भी पढ़े: SBI से बिजनेस लोन कैसे ले? विशेषताएं, पात्रता, ब्याज दरें

बैंक ऑफ बड़ौदा से बिजनेस लोन कैसे ले? पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

FAQ on Bank of Baroda Se Business Loan Kaise Le

✔️क्या आप बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं?

हां, बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन करना संभव है। बैंक ऑफ बड़ौदा की आधिकारिक वेबसाइट अपने प्रत्येक ऋण उत्पाद के लिए ऋण आवेदन लिंक प्रदान करती है।

✔️बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन पात्रता को कौन से कारक प्रभावित करते हैं?

बैंक ऑफ बड़ौदा में आपके बिजनेस लोन पात्रता को विभिन्न कारक प्रभावित करते हैं:
• आपका क्रेडिट स्कोर एक महत्वपूर्ण पहलू है जो आपकी पात्रता निर्धारित करता है
• बैंक ऑफ बड़ौदा की अपनी क्रेडिट रेटिंग प्रक्रिया है। आपके व्यावसायिक आंकड़े और ऋण चुकौती रिकॉर्ड इस रेटिंग को निर्धारित करते हैं। आंतरिक स्कोर जितना बेहतर होगा, आपके बिज़नेस लोन पर ब्याज दर उतनी ही कम होगी।
• आपकी लाभप्रदता और आय सृजन क्षमता एक महत्वपूर्ण कारक है।

✔️बैंक ऑफ बड़ौदा ओडी और कैश क्रेडिट खातों पर ब्याज कैसे लेता है?

बैंक ऑफ बड़ौदा आपकी ओडी सीमा के उपयोग किए गए हिस्से पर ब्याज लेता है। यह एक चालू खाता है जो आपको खाते में आहरण शक्ति तक लगातार अंतराल पर जमा करने और निकालने की अनुमति देता है।

✔️क्या आप अपने बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन को फोरक्लोज कर सकते हैं?

हां, फोरक्लोज़र पेनल्टी का भुगतान करने पर आपके बिज़नेस लोन को समय से पहले बंद करना संभव है। रिटेल ऋणों पर कोई पूर्व भुगतान दंड नहीं है।

✔️क्या बैंक ऑफ बड़ौदा CGTMSE गारंटी के तहत ऋण प्रदान करता है?

बैंक ऑफ बड़ौदा भारत का अग्रणी राष्ट्रीयकृत बैंक है। यह CGTMSE द्वारा अनुमोदित सदस्य ऋणदाता संस्था है। यह CGTMSE गारंटी के तहत ऋण को कवर करके बिना कोलैटरल के MSME यूनिट्स को 2 करोड़ रुपये तक का ऋण प्रदान करता है।

✔️मैं बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन कैसे चुका सकता हूं?

आप अपने बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन को विभिन्न तरीकों से चुका सकते हैं:
• देय तिथि पर EMI काटने के लिए अपने बैंक ऑफ बड़ौदा करंट अकाउंट के साथ एक स्थायी निर्देश (SI) स्थापित करें।
• इंटरनेट बैंकिंग या मोबाइल बैंकिंग का उपयोग करके भुगतान करें।
• यदि आपका बैंक ऑफ बड़ौदा में खाता नहीं है, तो आप PDC जमा कर सकते हैं या अपने खाते से डेबिट करने और ऋण की किस्त चुकाने के लिए ECS निर्देश स्थापित कर सकते हैं।
• बैंक ऑफ बड़ौदा के साथ ऋण खाते में अपना चेक जमा करें।
• बैंक ऑफ बड़ौदा की किसी भी शाखा कार्यालय में जाएँ और अपनी ऋण किस्त का नकद भुगतान करें।

✔️क्या बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन के लिए आवेदन करते समय ऑडिट B/S जमा करना आवश्यक है?

यदि आप 25 लाख रुपये से अधिक के बिजनेस लोन के लिए आवेदन कर रहे हैं, तो लेखापरीक्षित B/S प्रदान करना अनिवार्य है। यदि अन्यथा, आप अलेखापरीक्षित वित्तीय विवरण प्रस्तुत कर सकते हैं। हालांकि, यह सलाह दी जाती है कि हर बार ऑडिटेड B/S की पेशकश की जाए।

✔️आपके बिज़नेस लोन पर ब्याज दर क्या निर्धारित करती है?

निम्नलिखित कारक आपके बिजनेस लोन पर आपकी ब्याज दर निर्धारित करते हैं:
• आपका व्यवसाय वर्गीकरण एक महत्वपूर्ण पहलू है। सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों के लिए अलग-अलग दरें हैं।
• आपकी ऋण राशि भी एक महत्वपूर्ण कारक है।
• आपके द्वारा प्रदान किए जाने वाले कोलैटरल पर बहुत कुछ निर्भर करता है। यदि आप 100% कोलैटरल जमा करते हैं, तो ब्याज दर कोलैटरल की पेशकश नहीं करने की तुलना में कम है।
• आपकी आंतरिक क्रेडिट रेटिंग आपकी ब्याज दर को काफी हद तक निर्धारित करती है। आपका स्कोर जितना बेहतर होगा, ब्याज की दर उतनी ही कम होगी।

✔️आप 59 मिनट में एमएसई ऋण कैसे प्राप्त करते हैं?

भारत सरकार ने एक प्रोग्राम तैयार किया है, जिसके तहत पात्र MSME यूनिट्स वेबसाइट www.psbloansin59minutes.com पर बिजनेस लोन के लिए आवेदन कर सकती हैं और 59 मिनट के भीतर बिजनेस लोन की सैद्धांतिक स्वीकृति प्राप्त कर सकती हैं। बैंक ऑफ बड़ौदा इस स्कीम में एक प्रमुख ऋणदाता है।

✔️क्या बैंक ऑफ बड़ौदा बीमा सेवाएं प्रदान करता है?

बैंक ऑफ बड़ौदा स्टार हेल्थ एंड एलाइड इंश्योरेंस और मैक्स बूपा हेल्थ इंश्योरेंस जैसे बीमा सेवा प्रदाताओं के लिए एक कॉर्पोरेट एजेंट है। बैंक ऑफ बड़ौदा के माध्यम से नेशनल इंश्योरेंस कंपनी के साथ अपने गैर-जीवन बीमा जैसे स्टॉक, भवन परिसर आदि का बीमा करना भी संभव है।

✔️बैंक ऑफ बड़ौदा से बिजनेस लोन क्यों लें?

आप अपनी कई व्यावसायिक ज़रूरतों को पूरा करने के लिए BOB बिज़नेस लोन ले सकते हैं, जैसे कि वर्किंग कैपिटल की ज़रूरतों को पूरा करना, नई व्यावसायिक इकाइयाँ स्थापित करना, नवीनतम मशीनरी खरीदना आदि।

✔️क्या बैंक ऑफ बड़ौदा से ऋण प्राप्त करने के लिए उम्र एक पात्रता कारक है?

हां, बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन लेने के लिए आपकी आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए। ऋण परिपक्वता की तिथि पर अधिकतम आयु 60 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।

✔️बैंक ऑफ बड़ौदा द्वारा प्रदान की जाने वाली अधिकतम बिजनेस लोन राशि कितनी है?

एक सेल्फ-एम्प्लॉइड प्रोफेशनल्स या व्यवसाय यूनिट के मालिक के रूप में, आप अधिकतम 10 करोड़ रुपये की ऋण राशि का लाभ उठा सकते हैं। लेकिन विशेष MSME स्कीम्स के तहत आप उच्च बिजनेस लोन राशि प्राप्त कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, विद्यास्थली स्कीम के तहत शैक्षणिक संस्थान 200 करोड़ रुपये तक का बिजनेस लोन प्राप्त कर सकते हैं।

✔️बैंक ऑफ बड़ौदा में बिजनेस लोन की अधिकतम पुनर्भुगतान अवधि क्या है?

सेल्फ-एम्प्लॉइड प्रोफेशनल्स और सेल्फ-एम्प्लॉइड गैर-प्रोफेशनल्स द्वारा लिए गए व्यावसायिक ऋणों के पुनर्भुगतान की अवधि अधिकतम 36 महीने है। हालाँकि, विशेष MSME ऋण स्कीम्स के लिए पुनर्भुगतान की अवधि 10 वर्ष तक हो सकती है।

✔️बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन पर ब्याज दर क्या है?

बैंक ऑफ बड़ौदा बिजनेस लोन की ब्याज दर 7.50% और 13.50% के बीच हो सकती है। MSME लोन की विशेष श्रेणियों के लिए ब्याज दरें अलग-अलग हैं।

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अंत तक पढ़ने के लिए धन्यवाद। आपका दिन मंगलमय हो!

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